Die Admin-Party: Gemeinsam dem Papierkram an den Kragen!

Der Freistellungsauftrag müsste mal überprüft werden. Der Antrag auf Wohnungsbauprämie wartet noch auf seine Erledigung. Und die Belege für die nächste Steuererklärung sind irgendwo zwischen E-Mail-Postfach und Schuhkarton verschwunden … Hand aufs Herz: Wer freut sich schon auf Steuerunterlagen, Formulare, Versicherungsordner und Bankangelegenheiten? Im Alltag schieben wir solche Aufgaben gerne vor uns her. Die Idee gegen „Aufschieberitis“: Machen Sie einfach eine Admin-Party daraus!

Erledigung privater Büro- und Verwaltungstätigkeiten in geselliger Runde

Was zunächst wenig nach Vergnügen klingt, kann mit der richtigen Einstellung tatsächlich Spaß machen: Trommeln Sie ein paar nette Leute aus dem Freundes- oder Familienkreis zusammen, bestellen Sie Pizza und sorgen Sie für angenehme musikalische Untermalung: In dieser gemütlichen Atmosphäre kann sich jeder dann – für sich und doch gemeinsam – mit dem eigenen „Papierkram“ befassen. Nach dem Motto „geteiltes Leid ist halbes Leid“ geht vieles leichter von der Hand und der innere Widerstand, sich überhaupt erst einmal aufzuraffen, schwindet. Zudem kann man sich bei Unklarheiten gegenseitig helfen. Und am Ende steht das gute Gefühl, Unangenehmes endlich erledigt zu haben. Zur Feier des Erfolgs kann entspanntes Anstoßen dann vielleicht noch einen schönen Abschluss bilden.

Überblick verschaffen, Wissen austauschen, Finanzen und Verträge prüfen

Die Admin-Party ist eine gute Gelegenheit, über die Steuererklärung hinaus die eigenen Konten und Verträge mal wieder unter die Lupe zu nehmen. Welche regelmäßigen Ausgaben fallen an? Welche Abonnements nutze ich noch – und welche kann ich sonst gleich kündigen? Sind meine Sparziele noch sinnvoll und realistisch – was kann ich optimieren? Tipp: Bei dieser Gelegenheit lässt sich im Bedarfsfall schnell online über die Homepage auch ein Beratungstermin bei der Sparda-Bank Hessen vereinbaren.

To-do-Liste hilft als Vorbereitung

Damit die Motivation nicht gleich wieder schwindet, setzen Sie sich realistische Ziele für die Aufgaben, die Sie beim Treffen erledigen möchten. Arbeiten Sie diese Schritt für Schritt ab – und belohnen Sie sich anschließend fürs Erreichte! Vielleicht wird aus der ersten Admin-Party dann sogar ein festes Ritual – zum Beispiel einmal pro Quartal oder immer zum Jahresende? Gerade kurz vor Jahresabschluss kann der Blick auf die Finanzen noch einmal wichtig sein, um Fristen für Fördermöglichkeiten und Steuervorteile nicht zu verpassen:

Freistellungsaufträge prüfen

Nutzen Sie Ihren Sparer-Pauschbetrag bereits optimal? Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden oder Gewinne aus Wertpapierverkäufen bleiben bis zu 1.000 Euro pro Jahr für Alleinstehende und 2.000 Euro für zusammen veranlagte Paare steuerfrei. Voraussetzung für die unmittelbare Berücksichtigung beim Finanzinstitut ist, dass dort ein entsprechender Freistellungsauftrag vorliegt. Im Online-Banking der Sparda-Bank Hessen kann dieser bei Bedarf schnell angepasst werden. Wer Geld bei mehreren Instituten wie zum Beispiel auch der Bausparkasse Schwäbisch Hall oder der Fondsgesellschaft Union Investment spart, beziehungsweise angelegt hat, sollte prüfen, ob der gesamte Pauschbetrag sinnvoll auf die jeweiligen Freistellungsaufträge bei den einzelnen Finanzpartnern verteilt ist. Ansonsten bliebe für die Rückerstattung einer gegebenenfalls insgesamt zu viel abgeführten Steuer nur der nachträgliche Ausgleich über die Steuererklärung. Wichtig: Die Summe aller Freistellungsaufträge darf den persönlichen Pauschbetrag nicht überschreiten. *

Wohnungsbauprämie (WoP) nicht verschenken

Sie besitzen einen Bausparvertrag? In Abhängigkeit von persönlichen Voraussetzungen und geleisteten Sparbeiträgen haben Sie dann möglicherweise Anspruch auf staatliche WoP. Eine Prüfung kann sich lohnen. Der Antrag erfolgt in der Regel über die Bausparkasse, wo man Ihnen auch Auskunft geben kann. Am 31. Dezember 2026 endet die Antragsfrist fürs Sparjahr 2024 – ein guter Grund, den entsprechenden Jahreskontoauszug noch einmal hervorzuholen! *

Arbeitnehmersparzulage (ASZ) beantragen

Sie erhalten Vermögenswirksame Leistungen (VL) von Ihrem Arbeitgeber? Dann lohnt sich auch ein Blick auf die ASZ. Mit dieser staatlichen Förderung unterstützt der Gesetzgeber Arbeitnehmer:innen beim Vermögensaufbau, wenn dieser beispielsweise über einen VL-Fondssparplan oder auf einem Bausparvertrag erfolgt. Ob Sie Anspruch auf die Förderung haben, hängt unter anderem von der Art der Anlage, den eingezahlten Beträgen und Ihrem zu versteuernden Einkommen ab. Die ASZ wird im Rahmen der Einkommensteuererklärung beantragt. Zum 31. Dezember 2026 läuft die Frist fürs Sparjahr 2022 aus. Da wäre es doch zu schade, diese Möglichkeit (sofern gegeben) beim Finanzcheck zu übersehen! *

Steuerunterlagen zusammentragen

Auch wenn die Steuererklärung vielleicht erst in einigen Monaten ansteht: Sammeln Sie Jahressteuerbescheinigungen Ihrer Banken, Nachweise über Kapitalerträge, Versicherungsbeiträge, Spendenquittungen sowie Belege für Handwerkerleistungen und haushaltsnahe Dienstleistungen beispielsweise kontinuierlich an einem festen Ort. Die meisten Belege müssen der Steuererklärung nicht automatisch beigefügt werden, sollten für mögliche Rückfragen des Finanzamts aber verfügbar sein. *

Rechnungen prüfen und bequem online bezahlen

Das Bezahlen offener Rechnungen kann ebenso bei der Admin-Party erfolgen. Nutzen Sie den Anlass, um Ihr E-Mail-Postfach und Ihre gesammelte Post nach noch offenen Rechnungen zu durchsuchen. Stimmen die Rechnungsbeträge? Sind Leistungen korrekt abgerechnet? Welche Zahlungsfristen müssen beachtet werden? Mit dem SpardaGiro-Konto können Sie Zahlungen übrigens ganz einfach im Online-Banking oder mittels SpardaBanking App überweisen. Rechnungen lassen sich auch bequem per Smartphone mit dem Foto-Scan erfassen. Wiederkehrende Überweisungen können Sie als Vorlagen für die kommenden Zahlungen speichern. Werfen Sie dabei gleich noch einen Blick in Ihr elektronisches Postfach zum SpardaGiro-Konto, um nach wichtigen Mitteilungen Ihrer Bank zu schauen!

Also ...

Musik an, Unterlagen raus und los geht's! Denn die beste Party ist manchmal die, nach der man nicht nur gute Laune, sondern auch noch seine Finanzen bestens im Griff hat.

* _{Irrtum vorbehalten. Bitte beachten Sie, dass die hier gemachten Angaben eine qualifizierte steuerfachliche Beratung nicht ersetzen!}

Stand: 09.11.2026