Neues Jahr, neues Glück … – Finanzen 2026

Neujahr ist traditionell eine gute Zeit, „das Alte“ zu reflektieren und neu die Weichen zu stellen: Entspricht alles (noch) der aktuellen Lebensplanung? Gibt es Anpassungsbedarf? – Denn Leben ist Veränderung! Daher raten wir mindestens jährlich zum Finanzcheck. In diesem Beitrag finden Sie Tipps und Infos zu wichtigen Aspekten wie Steuerbescheinigung, Vermögenszusammensetzung und Zukunftsplanung …

Zum Jahresanfang finden viele Menschen am ehesten die Ruhe, sich mal wieder eingehender mit ihren Finanzen zu beschäftigen: Mit dem umfassenden Check zum aktuellen Stand lässt sich übrigens ganz nebenbei auch schon einiger Aufwand für die demnächst ebenso wieder anstehende Steuererklärung vorwegnehmen! Bei gründlicher Sichtung des finanziellen Status empfehlen wir, möglichst umfassend das gesamte Hab und Gut unter die Lupe zu nehmen – von der Immobilie über Spar- und Anlagekonten, weitere Investments, Versicherungen bis hin zu bestehenden (Bau-)Darlehensverbindlichkeiten … – was auch immer vorhanden ist. Hilfreich kann ein persönliches Gespräch mit der Bank Ihres Vertrauens sein, um zu zeitgemäßen Anlageformen und ihren Möglichkeiten weitere Informationen und Rat zu erhalten. Bei der Sparda-Bank Hessen unterstützen wir Sie gerne ganzheitlich und haben dabei sicherlich den einen oder anderen guten Tipp für Sie – wie vielleicht auch Anregungen für eine sinnvolle (Um-)Verteilung bestimmter Vermögenswerte! Bei Interesse vereinbaren Sie hier Ihren Wunschtermin.

Apropos Einkommensteuererklärung: Fürs Steuerjahr 2025 ist diese innerhalb folgender Zeiträume beim Finanzamt einzureichen: Bei Abgabeverpflichtung endet die Frist am 31. Juli 2026 beziehungsweise – sofern Sie sich im Rahmen einer Steuerberatung oder vom Lohnsteuerhilfeverein unterstützen lassen – am 1. März 2027.* Grundsätzlich empfiehlt es sich, notwendige Unterlagen dafür bereits im laufenden Jahr immer schon gleich mit deren Zugang an zentraler Stelle zu sammeln – dies betrifft zum Beispiel Spendennachweise, Quittungen für Büromaterial, Rechnungen zu Weiterbildungen einschließlich Fahrtkosten und Verpflegungsaufwand (Reisedauer notieren!) oder Versicherungsunterlagen (beim Rechtsschutz zum Beispiel die Ausweisung des steuerlich relevanten beruflich veranlassten Beitragsanteils). Darüber hinaus erhalten Sie manche Belege aber naturgemäß auch erst nach Jahresablauf – wie etwa die Steuerbescheinigungen der Finanzinstitute, also von Banken, Bausparkassen, Fondsgesellschaften und weiteren.*

WICHTIG: Bei der Sparda-Bank Hessen werden Steuerbescheinigungen für das Jahr 2025 ab Februar 2026 bereitgestellt. Kundinnen und Kunden, die diese in vorangegangenen Jahren schon mal angefordert hatten, bekommen sie automatisch. Sofern Sie unser Online-Banking nutzen, findet sich Ihre Bescheinigung zu gegebener Zeit hier in Ihrem ePostfach. Andernfalls können Sie diese über folgende Wege anfordern:

· im Online-Banking unter: Service & Mehrwerte -> Weitere Services -> Erstellung Bescheinigung

· in der SpardaBanking App unter: Menü -> Services -> Serviceaufträge -> Erstellung Bescheinigung

·  Sofern Sie unser kostenloses Online-Banking nicht nutzen, kontaktieren Sie uns gerne direkt!
 

SpardaTipp: Sind Ihre Daten noch aktuell?

Sobald Sie das nächste Mal im Online-Banking unterwegs sind, würden wir uns freuen, wenn Sie bei der Gelegenheit auch gleich noch einen kurzen Blick auf Ihre weiteren persönlichen Daten werfen: Stimmen die hier erfasste Anschrift und Erreichbarkeiten mit den Gegebenheiten noch überein? Aktualisierungen können Sie einfach selbst gleich vornehmen! Für Ihre Aufmerksamkeit und Mithilfe im Sinne optimaler Abläufe bedanken wir uns im Voraus!

Beim Finanzcheck ist es wichtig, sich beispielsweise auch zu Fragen dieser Art einen aktuellen Überblick zu verschaffen: Wann werden bestimmte Geldanlagen wieder frei? Wie lange dauert es noch, bis eventuell vorhandene Lebensversicherungen fällig sind? Welche Darlehensverbindlichkeiten bestehen in welchem Zeitraum weiterhin, bis das Eigenheim abbezahlt ist? Sind (weitere) Sondertilgungen möglich, um Kosten zu sparen? Haben Sie für Ihre Altersvorsorge schon alles in trockenen Tüchern – oder gibt es noch Optimierungsbedarf? Sind neben dem Notgroschen alle Gelder unter Sicherheits- wie Renditeaspekten bestmöglich angelegt?

Daneben mag jetzt vielleicht zudem ein guter Zeitpunkt sein, um gegebenenfalls auch mit der Familie gemeinsam mal auf die Wohnsituation zu blicken: Passt alles weiterhin zu Bedarf und Bedürfnissen? Viele Elternpaare überlegen sich zum Beispiel, nachdem die Kinder aus dem Haus sind, inwieweit das Wohnen zu zweit im einstigen (großen) Familienheim für sie noch attraktiv ist: Nicht wenige erwägen mit zunehmendem Alter, vom pflegeaufwendigen Haus lieber in eine barrierefreie Wohnung zu wechseln – vereinfacht ausgedrückt, die Haus- und Gartenpflege gegen mehr persönliche Freiheit für Reisen, Hobbys und gemütliches Beisammensein mit Freunden oder im Verein einzutauschen. Jeder Mensch hat seine individuellen Vorlieben – so ist sicherlich nicht jeder Weg für alle gleichermaßen passend, aber: Die eigenen Möglichkeiten zumindest mal kennen und durchdacht zu haben, lohnt allemal. Auch dafür ist ein regelmäßiger Finanzcheck gut!

*_{Dieser Artikel kann eine qualifizierte Steuerberatung nicht ersetzen. Steuerlich relevante Information erfolgen daher an allen Stellen ohne Gewähr.} 

Stand: 08.01.2026