Sparda-Bank Hessen eG
In unkalkulierbaren Zeiten
Anlageerfolge erzielen

Auf dieser Seite finden Sie ein
Beispiel für die Verteilung eines
Anlagebetrages auf unterschiedliche
Anlageformen und Zeitpunkte
für den Einstieg.

Geldanlage: Aller Anfang ist ein guter Plan!

Fallbeispiel für die mögliche Verteilung eines Anlagebetrages auf
unterschiedliche Anlageformen und Einstiegszeitpunkte:

Sie haben einen Anlagebetrag von 20.000 Euro auf dem Tagesgeldkonto zinslos "geparkt" und überlegen nun, wie Sie diesen ertragreicher anlegen können. Da nicht absehbar ist, in welche Richtung sich die Märkte künftig entwickeln, sind Sie unsicher, wann der beste Einstiegszeitpunkt für Ihre Investition ist. Außerdem legen Sie Wert auf Sicherheit und sind nur in begrenztem Maße bereit, auch Risiken einzugehen.

Eine mögliche Lösung könnte hier beispielsweise folgendermaßen aussehen:

1. Schritt:

Sie investieren einen Teil Ihres Anlagekapitals (z. B. die Hälfte) nicht sofort auf einmal, sondern überführen
diesen mithilfe der SpardaAnlageOptimierung schrittweise in chancenorientierte Anlageformen wie z. B. einen Aktienfonds.

Verteilt auf 24 Monate (monatliche Einstiegszeitpunkte) erwerben Sie hier bei hohem Kurslevel weniger Fondsanteile - kaufen bei einem Abwärtstrend aber um so mehr Anteile günstig nach. Auf diese Weise senken Sie Ihren Durchschnittspreis pro Fondsanteil - siehe Durchschnittskosteneffekt.

SpardaAnlageOptimierung

Hier investieren Sie einen bestimmten Betrag (z. B. die Hälfte Ihrer Anlagesumme) Schritt für Schritt über 24 Einstiegszeitpunkte verteilt.

Diese schrittweise Vorgehensweise bei der Überführung in aussichtsreichere Anlageformen macht Sie von Börsenentwicklungen unabhängiger. Mit diesem Investitionsplan sind höhere Renditen möglich, als wenn Sie Ihr Kapital nur in niedrig oder gar nicht verzinsten Tages- bzw. Festgeldern "parken" und auf steigende Zinsen warten.

Paar

2. Schritt:

Für die andere Hälfte Ihres Anlagekapitals gibt es - je nach persönlicher Risikobereitschaft - unterschiedliche Möglichkeiten zur sofortigen Anlage, wie z. B.

  • die Investition in einen Fonds bzw. die Verteilung auf mehrere Fonds mit unterschiedlichen Chance-Risiko-Profilen
  • oder - falls Sie ganz auf Nummer sicher gehen möchten - die Anlage im GenoFestgeld mit garantiertem Festzins.
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Fonds der Union Investment

Fonds eignen sich sowohl für die sofortige Einmalanlage eines bestimmtem Betrages als auch für den schrittweisen Vermögensaufbau mit einem Fondssparplan (sowie die schrittweise Investition über verschiedene Einstiegszeitpunkte mit der SpardaAnlageOptimierung).

Fondsanlagen: Mit dem Erwerb von Fondsanteilen investieren Sie gleich in eine Vielzahl interessanter Werte, die der jeweilige Fonds beinhaltet.

Fondssparpläne: Beim Fondssparen können Sie schon mit relativ kleinen regelmäßigen Sparbeträgen (ab 25 Euro monatlich) die Ertragschancen der Kapitalmärkte nutzen und so Schritt für Schritt Vermögen aufbauen. Sie eignen sich daher auch fürs Sparen "nebenbei".

Paar

GenoFestgeld

Hier können Sie einen bestimmten Betrag zwischen 10.000 Euro und 100.000 Euro mit garantiertem Festzins für ein Jahr sicher anlegen.

Es handelt sich um eine gebührenfreie Anlageform mit voller Einlagensicherung ohne Kursrisiko. Anbieter ist unser Kooperationspartner Münchner Hypothekenbank eG. Im Rahmen einer Vermögensstrukturierung eignet sich das GenoFestgeld, um einen Teil des Kapitals krisensicher zu verwahren.

Wichtiger Hinweis:

Die verwendeten Werte haben fiktiven Charakter und sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen. Bei diesem Beispiel handelt es sich somit um einen allgemeinen Anlagetipp, der im persönlichen Beratungsgespräch hinsichtlich der individuellen Situation evaluiert werden sollte. Als Grundlage sind dabei Ihre persönlichen Ziele und Wünsche an eine Geldanlage ausschlaggebend - ebenso, wie die jeweiligen Chancen und Risiken infrage kommender Fonds zu berücksichtigen sind. Bitte lassen Sie sich daher in jedem Fall beraten!

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